Transacciones fraudulentas en criptografía ¿Cómo evitarlas?

Los delincuentes del ámbito digital son cada vez más creativos, lo que significa que la vigilancia constante es esencial para proteger sus cripto-fondos. Incluso si está dispuesto(a) a incursionar en el comercio de criptoactivos.

Plataformas “fantasmas” que imitan los intercambios legítimos, inventan usuarios para que su negocio parezca real. Clones de direcciones que a primera vista parecen idénticos a los lugares a los que se suelen enviar fondos. Sí, hay muchas oportunidades en el mundo de las criptomonedas, pero el fraude es un gran negocio para gente inescrupulosa.

Aunque las falsas ofertas iniciales de monedas no son tan comunes como antes (este método de recaudación de fondos pasó de moda hace un par de años), las estafas de salida siguen existiendo. Se recauda criptomoneda para un negocio que parece muy prometedor -con alardes de alta rentabilidad- pero luego, la empresa desaparece sin dejar rastro. 

Es necesario un mayor nivel de precaución, porque puede ser complicado verificar la identidad de alguien -por no hablar de su reputación- en el mundo de las criptos. Todo esto está afectando a la confianza de los comerciantes, así como la aceptación de las monedas digitales en general. 

Sin embargo, también se han creado nuevas opciones para el criptotrading, las cuales brindan una oportunidad de comerciar de forma segura y sin riesgos de fraude. Visite y suscríbase a la aplicación web Bitcoin Code que le ofrece facilidades de ingreso.

¿Cuáles son las formas más comunes de ser engañado?

Intercambios, negocios, carteras y personas que no son lo que dicen ser.

Por ejemplo, puede haber un intercambio de criptomonedas que parezca que ofrece tarifas fantásticas y bajas en las tasas de comercio que más utilizas. Pero, una vez que ha hecho un depósito, podría ser casi imposible retirar sus fondos. Otro riesgo es confiar tus activos a una plataforma que no cuenta con las medidas de seguridad adecuadas. 

Basta con mirar a Mt. Gox: en 2014 se perdió la friolera de 850.000 BTC, los que se quedaron sin dinero siguen luchando por recuperar sus fondos. La diligencia debida es esencial, e incluso las reseñas positivas que se encuentran en los foros de criptomonedas y en las redes sociales deben tomarse con un grano de sal.

Los esquemas Ponzi son especialmente desastrosos porque el número de víctimas puede crecer exponencialmente. Los inversores de estas estafas suelen estar presionados para reclutar al mayor número posible de personas para asegurarse de que sus beneficios aumenten. 

De hecho, es posible que incluso reciban algunos pagos al principio, lo que significa que los engañados suelen creer plenamente que se han topado con una verdadera oportunidad de negocio. Estos esquemas, tienen un punto débil, suelen colapsar cuando se agota el grupo de nuevos reclutas.

Los monederos de criptos falsos son otro problema. Ya se han descubierto aplicaciones que se hacen pasar por monederos oficiales de NEO, Tether y MetaMask en la Google Play Store. Sin embargo, lo que es alarmante, parece que tenían cientos de instalaciones. 

Las aplicaciones a menudo solicitaban la clave privada y la contraseña del monedero del usuario, datos personales sensibles que posteriormente serían utilizados por los ciberdelincuentes para robar aún más dinero. Otros programas maliciosos se han apoyado en marcas de monederos de criptomonedas de buena reputación, como Trezor.

Además, hay artículos falsos de noticias y páginas "oficiales" de medios sociales que pretenden captar a consumidores de criptografía que pueden tener muy poca experiencia en el mercado. Facebook ha sido incluso un objetivo, con páginas falsas en sus redes sociales que afirmaban ser entidades oficiales del próximo criptoactivo Libra. Ofrecían a los consumidores la posibilidad de comprar supuestamente la stablecoin a precios muy rebajados, a pesar de que no se había lanzado.

¿Puedo hacer un seguimiento de mis transacciones de criptomonedas?

Totalmente. Una vez que se envía un pago, las operaciones pueden ser rastreadas y verificadas a través del blockchain.

Por ejemplo, a través de una red como Bitcoin, se puede buscar el ID de una transacción para comprobar el progreso de un pago. Los detalles proporcionados incluyen el importe total de las tasas que se están pagando a los mineros, y cuántas confirmaciones ha recibido actualmente la transacción. En el caso de Bitcoin, se necesitan seis confirmaciones antes de que el cripto haya llegado a su destino de forma segura.

Muchas otras criptodivisas importantes, como ETH y Litecoin, tienen sus propias cadenas de bloques donde se pueden verificar las transacciones. Los pagos que implican tokens ERC-20, un tipo común de cripto, también se verifican a través de la blockchain de Ethereum.

Los gobiernos de todo el mundo también están empezando a interesarse por el seguimiento de las criptodivisas. Como informaron algunos medios hace un par de años, 15 jurisdicciones de todo el mundo -entre ellas los países del G-7- quieren recopilar y distribuir los datos personales de las personas que realizan este tipo de transacciones. El objetivo es impedir que las criptomonedas se utilicen para actividades ilegales, como el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. 

¿Cómo puedo estar informado de lo que ocurre con mis transacciones de cripto?

Algunas bolsas de criptos tienen como objetivo ofrecer una total transparencia a sus usuarios. Esta actitud de apertura puede ser especialmente beneficiosa para los comerciantes que utilizan Bitcoin y otras criptos por primera vez.

Algunos servicios han creado un monitor de operaciones que ofrece estadísticas en directo, sobre las transacciones entrantes y salientes, pero en cada una de las criptos que admite. Se proporcionan los tiempos de procesamiento de las últimas 100 transacciones, detallando los tiempos de ejecución más lentos y más rápidos, así como la media del grupo.