Atención: ARCA investiga transferencias a billeteras virtuales

Desde la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, incrementaron los controles de vigilancia de las transferencias bancarias y operaciones digitales en billeteras virtuales.

Estas investigaciones se hacen a partir de determinados montos. Estos montos disparan controles automáticos, ajustándolos por inflación según el Índice de Precios al Consumidor (IPC). En junio de 2025, estos son los límites que activan la lupa de ARCA.

Según la última resolución vigente, los controles automáticos se disparan cuando se superan los siguientes montos mensuales:

• $600.000: Para total de consumos con tarjeta de débito.
  Ingresos o egresos en billeteras virtuales.
• $1.000.000: Total de acreditaciones bancarias mensuales.
  Depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
  Extracciones en efectivo, ya sea por ventanilla, cajero automático o cualquier medio, en el país o en el exterior.
  Saldo final en cuentas bancarias y billeteras virtuales al cierre del mes.
• $2.000.000: Solo aplica para transferencias desde o hacia billeteras virtuales que superen este monto.

Superar esos umbrales no implica que una transferencia esté prohibida. Pero sí coloca al contribuyente bajo el radar de ARCA, que puede solicitar documentación para justificar el origen de los fondos. Este sistema no es nuevo, pero se vuelve más relevante en un contexto donde el uso de billeteras virtuales se dispara y el Estado busca reducir la evasión.